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四川银保监局一天开出5张罚单 多名银行从业人员被终身禁入

  在对金融机构的行政处罚中,终身禁业普遍被认为是顶格处罚。

  金融投资报记者梳理发现,截至8月20日,四川银保监局年内开出且已公布的65张罚单中,51张涉及对金融机构从业人员处罚。其中,涉及取消任职资格或禁业处罚的为8张。除上述5人外,还有3家保险机构高管人员任职资格被撤销。

  以“38号”罚单为例,中华联合财险成都中心支公司、简阳支公司存在拒不依法履行保险合同约定的赔偿义务,编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料,虚假理赔以冲销投保人应缴的保险费的违法违规行为,时任中华联合财险简阳支公司经理李金波负直接责任,被撤销高管任职资格。

  “相对于其他行业,金融机构工作人员面临的利益诱惑更多,如果在违法成本较低的情况下,更容易铤而走险。”有银行业人士指出,近年来,监管机构加强对从业人员的处罚,有助于更好地从源头上管控好风险。

  今年全国已有超60人被顶格处罚

  近年来,监管机构对金融从业人员违法违规行为的行政处罚力度持续加大。

  今年以来,据金融投资报记者不完全统计,已有超过60位金融从业人员被终身禁业。其中,涉房贷款违规、内控不到位、非法集资、参与骗贷等成为主要原因。此外,被取消任职资格的金融机构从业人员亦有所增多。

  今年3月,四川宣汉农村商业银行华景支行被达州银保监分局连开 4张罚单。其中,“2号罚单”显示,当事人师源侵占客户资金,拒不配合监管部门调查,被终身禁止从事银行业工作。

  7月,中国银行巴彦浩特分行员工黄辉、司俊文被终身禁止从事银行业工作,“对为‘四证’不全企业发放房地产开发贷款负有直接责任”成为主要原因。

  中国金融智库研究员杨国英指出,与证券业监管相比,银行业监管所涉的企业更多、所涉融资总额更高、所涉的信息披露更不透明、所涉资产质量分类的厘清更复杂,但是,也正因为如此,对银行业的监管,才更应该常态化,对涉及银行业监管的相关法律法规,才应该更具体、更细化,减少乃至杜绝任何人为操作的空间。

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